La tua cassa a 90 giorni. E cosa succede se un SAL slitta.
Un margine giusto non impedisce di andare sotto zero il giorno 45. Metti i SAL attesi e le scadenze, poi muovi lo slider: la curva ti dice quanto scende il minimo e quale fornitore resta scoperto.
Punto di partenza
SAL attesi data in cui incassi, non in cui emetti
Scadenze fornitori, subappalti, noleggi
Incolla lo scadenzario dal gestionale
Il SAL slitta
Mai sotto zero nei 90 giorni con questi dati. Prova a far slittare il SAL più vicino: è quello che di solito fa la differenza.
Inviami il risultato
Il riepilogo con le righe che hai inserito arriva alla tua email. Nessuna newsletter.
Come leggerla
La curva è a gradini perché la cassa si muove solo quando un importo entra o esce: fra due date non succede niente. Il punto segnato è il minimo dei 90 giorni, cioè il giorno in cui una spesa non prevista fa più male. La linea tratteggiata rossa è lo zero: se la curva la attraversa, la prima scadenza sotto la linea è quella che non pagheresti.
Il grigio è la curva senza ritardi, il colore è la curva con il SAL che slitta. La differenza fra i due minimi è il costo del ritardo in liquidità: non appare in nessun margine, ma è la cifra che decide se puoi prendere la prossima commessa.
Cosa non vede questo strumento
Le scadenze che non hai ancora ricevuto, un acconto chiesto dal fornitore a sorpresa, un SAL contestato per una prova mancante. Vede quello che digiti, e lo dice. Nella commessa vera i pagamenti impegnati arrivano da ordini, DDT e fatture classificate, e gli incassi attesi dalle rate del contratto: nessuno li digita, e il SAL che slitta si vede il giorno in cui slitta.
Il ragionamento completo è nella guida Perché un SAL in ritardo costa più del margine →
Domande su questo strumento
I dati che inserisco dove vanno?
Da nessuna parte. Il calcolo gira nel tuo browser; nessun numero viene inviato a un server. Il browser tiene una copia locale per ritrovare i dati se ricarichi la pagina, e il pulsante «Ricomincia» la cancella. Solo se scegli «Inviami il risultato» il riepilogo parte via email, a te e a noi.
Perché la data dell'incasso e non quella del SAL?
Perché la cassa si muove quando il bonifico arriva, non quando il SAL viene emesso. Fra i due passano i giorni di approvazione della direzione lavori, l'emissione della fattura e i termini di pagamento: lo slider serve proprio a vedere cosa succede quando quei giorni crescono.
Posso incollare lo scadenzario dal gestionale?
Sì: esporta lo scadenzario passivo dal gestionale che usi, o da un foglio qualsiasi, e incolla le righe. Serve una data e un importo per riga; la descrizione è quello che resta. Le righe non riconosciute vengono ignorate e te lo diciamo.
Come lo fa Panavea sulla commessa vera?
Con gli stessi conti, ma i dati non li digita nessuno: i pagamenti impegnati arrivano da ordini, DDT e fatture classificate, gli incassi attesi dalle rate del contratto e dall'avanzamento reale del cantiere. La curva si aggiorna ogni giorno e il SAL che slitta si vede il giorno in cui slitta.
Vuoi vederla sulla tua commessa, senza digitare niente?
In 30 minuti ti mostriamo la stessa curva alimentata da contratto, ordini e cantiere.